Senior KYT Analyst – Unité Déclaration de Soupçon

Etablissement de paiement indépendant, Sogexia est agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg, et autorisé en France par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution de la Banque de France. Nos services sont passeportés dans les 30 pays de l’Espace économique européen.

Qui sommes-nous ?

Fondé en 2010, Sogexia est un établissement de paiement, agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement, gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel, de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi, depuis notre création, plus de 650 000 utilisateurs, particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.

Notre mission ?

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources, de situation ou de nationalité. Sogexia prouve qu’accessibilité peut rimer avec excellence avec une note de 4,4 sur 5 sur Trustpilot, un des scores les plus élevés sur ce secteur.

La clé de notre succès ?

✅Notre plateforme monétique sur-mesure robuste

✅Tout ce qu’il faut pour gérer ses finances au quotidien

✅Une tarification transparente et dégressive à l’usage

✅Un service client humain basé en France, joignable gratuitement par téléphone et courriel

Nous sommes actuellement 70 collaborateurs, basés entre la France et le Luxembourg, qui œuvrons au quotidien pour proposer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur ! Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé ? Ça tombe bien ! Nous cherchons de nouveaux talents pour accompagner notre forte croissance.

Le poste de Senior KYT Analyst – Unité Déclaration de Soupçon

Afin de renforcer notre dispositif de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB / FT), nous recrutons un(e) Senior KYT Analyst au sein de l’Unité Déclaration de Soupçon (DS).

Rattaché(e) au KYT Manager, vous serez garant(e) de la qualité, de la rigueur et de la conformité des signalements transmis aux cellules de renseignement financier (TRACFIN, CRF Luxembourg).

Vos missions principales :

Réaliser des analyses approfondies sur des cas complexes ou sensibles signalés par les équipes de monitoring, KYC, Fraude, ou détectés en interne ;

Rédiger et coordonner les déclarations de soupçon conformément aux exigences réglementaires françaises, luxembourgeoises et internes ;

Collaborer avec les équipes internes (monitoring, KYC, fraude, etc.) pour collecter les éléments nécessaires à une analyse complète et rigoureuse ;

Participer à la définition et à l’amélioration continue des processus d’investigation et de déclaration ;

Assurer une veille réglementaire active sur les sujets LCB / FT et fraude ;

Former et accompagner les profils plus juniors au sein de l’équipe ;

Représenter le département lors des audits internes / externes et des échanges avec les régulateurs ;

Apporter un soutien opérationnel aux équipes de première ligne si besoin.

Profil recherché

Formation et expérience :

Formation Bac+3 à Bac+5 en droit, finance, conformité ou équivalent ;

Expérience confirmée (3 ans minimum) en KYT, KYC ou conformité, idéalement au sein d’un établissement de paiement ou bancaire ;

Connaissance approfondie du cadre LCB / FT au Luxembourg, notamment la loi du 12 novembre 2004 et les circulaires CSSF.

Compétences :

Capacité d’analyse et de synthèse élevée ;

Excellentes qualités rédactionnelles, rigueur et sens de l’organisation ;

Discrétion, esprit critique et initiative ;

Maîtrise des outils de surveillance des transactions et des systèmes de gestion de cas : un plus.

Langues :

Maîtrise du français et de l’anglais requise (oral et écrit). Toute autre langue constitue un atout.

Informations pratiques :

Un environnement de travail dynamique, bienveillant et responsabilisant, hors des clichés de la “startup nation”, dans une entreprise rentable et solide financièrement.

Lieu de travail : Luxembourg ville.

Télétravail autorisé dans la limite du cadre réglementaire luxembourgeois.

Tickets restaurant.