Analyst KYT – Transaction Monitoring

Etablissement de paiement indépendant, Sogexia est agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg, et autorisé en France par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution de la Banque de France. Nos services sont passeportés dans les 30 pays de l’Espace économique européen.

Qui sommes-nous ?

Fondé en 2010, Sogexia est un établissement de paiement, agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement, gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel, de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi, depuis notre création, plus de 650 000 utilisateurs, particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.

Notre mission ?

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources, de situation ou de nationalité. Sogexia prouve qu’accessibilité peut rimer avec excellence avec une note de 4,4 sur 5 sur Trustpilot, un des scores les plus élevés sur ce secteur.

La clé de notre succès ?

Notre plateforme monétique sur-mesure robuste

Tout ce qu’il faut pour gérer ses finances au quotidien

Une tarification transparente et dégressive à l’usage

Un service client humain basé en France, joignable gratuitement par téléphone et courriel

Nous sommes actuellement 70 collaborateurs, basés entre la France et le Luxembourg, qui œuvrons au quotidien pour proposer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur ! Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé ? Ça tombe bien ! Nous cherchons de nouveaux talents pour accompagner notre forte croissance.

Le poste de KYT Analyst – Transaction Monitoring

Afin de renforcer notre dispositif de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB / FT), nous recrutons un(e) KYT Analyst au sein de l’équipe Transaction Monitoring.

Rattaché(e) au KYT Manager, vous serez en charge de l’analyse des alertes générées par notre système de surveillance, et jouerez un rôle clé dans l’identification des opérations atypiques, en garantissant la rigueur, la traçabilité et la conformité des investigations menées.

Vos missions principales :

Rattaché(e) au KYT Manager , vous serez un maillon essentiel du dispositif de surveillance des transactions au sein de l’équipe KYT. Vous interviendrez notamment sur :

L’examen des alertes générées par les outils de transaction monitoring ;

La réalisation d’investigations approfondies sur les flux financiers, les profils clients et les justificatifs ;

L’identification et la qualification des comportements atypiques ou suspects ;

La prise de décision motivée sur le classement ou l’escalade des alertes (niveau 2 – unité Déclaration de Soupçon) ;

La conduite d’examens renforcés pour les cas complexes ou à risques ;

La contribution à l’élaboration et à la mise à jour des analyses de risques ;

La proposition d’évolutions de procédure ou d’optimisation des outils et processus de surveillance ;

La participation à des projets transverses liés à l’efficacité du dispositif KYT.

Profil recherché

Formation et expérience   :

• Vous êtes diplômé(e) d’un Bac+3 / 5 en droit, finance ou conformité, avec au moins 3 ans d’expérience en KYT, KYC ou LCB-FT, idéalement dans le secteur financier ou des paiements.
• Vous maîtrisez le cadre réglementaire luxembourgeois (loi du 12 novembre 2004, circulaires CSSF) et savez manier les outils de transaction monitoring.
• Rigoureux(se), autonome et doté(e) d’un bon esprit d’analyse, vous savez rédiger avec précision et prendre des décisions argumentées.

Compétences   :

Esprit d’analyse et de synthèse affûté

Excellente capacité rédactionnelle et rigueur

Discrétion, esprit critique et initiative

Organisation, autonomie et fiabilité

Votre candidature sera traitée avec confidentialité. Nous serions très heureux de pouvoir organiser un premier rendez-vous pour parler avec vous de cette opportunité et envisager votre prochaine évolution de carrière.

Informations pratiques :

Un environnement de travail dynamique, bienveillant et responsabilisant, hors des clichés de la “startup nation”, dans une entreprise rentable et solide financièrement.

Lieu de travail : Luxembourg ville.

Télétravail autorisé dans la limite du cadre réglementaire luxembourgeois.

Tickets restaurant.