CDD - KYC Officer

Ce qui vous attend Analyse KYC et Due Diligence : Constituer, vérifier et valider les dossiers KYC lors de l'Onboarding, des opérations financières et des revues périodiques ; Contrôler l'identité, la structure juridique, les bénéficiaires effectifs et la source des fonds ; Analyser l'origine économique et géographique des fonds, et documenter la cohérence avec le profil client ; Assurer la conformité fiscale des contrats d'assurance-vie (FATCA, CRS, résidences fiscales, documentation fiscale Évaluation du risque et screening : Attribuer et documenter le niveau de risque du client selon la grille de scoring interne ; Effectuer les recherches sur les bases de données externes ; Analyser et interpréter les résultats du screening et des adverse media checks (recherches négatives, sanctions, PEP, listes restrictives) ; Remonter les alertes et red flags à la ligne hiérarchique ou au département Compliance lorsque nécessaire. Suivi et mise à jour des dossiers : Mettre à jour les dossiers clients à la suite d'événements déclencheurs (changement d'adresse, bénéficiaire, source de revenus, etc.) ; Garantir la complétude et la qualité des informations enregistrées dans les outils internes ; Participer activement au processus de revue périodique selon le plan de contrôle établi Collaboration, innovation et amélioration continue Assurer un contact avec les équipes Partner & Client Services, les équipes commerciales et AML pour résoudre les cas complexes ; Contribuer à la mise en œuvre et à l'évolution des procédures, modèles et outils KYC ; Participer et être moteur du changement en proposant des améliorations de processus, des simplifications opérationnelles et des initiatives favorisant l'efficacité collective ; Participer à la formation interne et au partage de bonnes pratiques en matière de KYC / AML. Ce que nous attendons Formation de niveau Bac +3 à Bac +5 en finance, droit, économie, gestion, ou domaine équivalent. ; Une certification en Compliance / AML (ex : ACAMS, IFBL, ALCO) est un atout. ; Une première dans une fonction KYC, AML ou Compliance, idéalement au sein du secteur assurance, bancaire ou financier. ; Connaissance des réglementations AML / CFT, FATCA / CRS et exigences fiscales applicables aux contrats d'assurance-vie ; Connaissance des processus KYC, de l'analyse par les risques et des structures juridiques (personnes physiques, morales, trusts, PEP, etc.) ; Capacité à analyser et documenter l'origine économique et géographique des fonds ; Expérience dans l'utilisation d'outils de screening et d'investigation (World-Check, Dow Jones, Google adverse info, etc.) ; Excellente capacité d'analyse, de synthèse et de rédaction ; Rigueur, sens du détail et esprit critique ; Intégrité et respect strict de la confidentialité ; Esprit d'équipe, communication claire et ...

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