Compliance Analyst, KYT

Qui sommes-nous ?

Fondé en 2010, Sogexia est un établissement de paiement, agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement, gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel, de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi, depuis notre création, plus de 650 000 utilisateurs, particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.

Notre mission ?

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources, de situation ou de nationalité. Sogexia prouve qu’accessibilité peut rimer avec excellence avec une note de 4,4 sur 5 sur Trustpilot, un des scores les plus élevés sur ce secteur.

La clé de notre succès ?

✅Notre plateforme monétique sur-mesure robuste

✅Tout ce qu’il faut pour gérer ses finances au quotidien

✅Une tarification transparente et dégressive à l’usage

✅Un service client humain basé en France, joignable gratuitement par téléphone et courriel

Nous sommes actuellement plus de 70 de collaborateurs, basés entre la France et le Luxembourg, qui œuvrons au quotidien pour proposer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur ! Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé ? Ça tombe bien ! Nous cherchons de nouveaux talents pour accompagner notre forte croissance.

À propos du poste

Nous recherchons un(e) Compliance Analyst, KYT pour rejoindre notre équipe Compliance & Risk au Luxembourg.

Au sein de notre dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la fraude, vous participerez à la surveillance des flux transactionnels et à l'analyse des alertes afin d'identifier les comportements atypiques ou à risque.

Vous serez amené(e) à conduire des investigations, à traiter des dossiers complexes et à contribuer à la prévention des risques dans un environnement fintech en constante évolution.

Vos missions principales

Analyse des alertes KYT et investigations fraude

• Analyser les alertes de suivi transactionnel (KYT).

• Identifier les comportements atypiques et les schémas potentiellement frauduleux.

• Réaliser des investigations approfondies sur les transactions suspectes.

• Documenter les analyses et recommandations de manière rigoureuse.

Investigations et gestion des risques

• Conduire des enquêtes sur les comptes présentant des signaux d'alerte liés à la fraude ou au blanchiment.

• Identifier les typologies de fraude et les schémas complexes (comptes mules, collusion, account takeover, etc.).

• Escalader les dossiers sensibles auprès de votre hiérarchie.

Gestion des recalls bancaires

• Traiter les demandes de retour de fonds reçues de nos partenaires bancaires.

• Réaliser les investigations nécessaires à la prise de décision.

• Assurer le suivi des échanges avec les établissements concernés.

Amélioration continue

• Participer à l'optimisation des scénarios de détection.

• Contribuer à l'amélioration des outils et processus de surveillance.

• Collaborer avec les équipes Compliance, Data Science, Investigations, IT, KYC et Service Client.

Profil recherché

• Formation Bac +3 à Bac +5 en droit, finance, conformité, gestion des risques ou domaine équivalent.

• Une expérience professionnelle d'au moins un an dans la lutte contre la fraude financière est exigée.

• Connaissance des enjeux liés à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).

• Forte capacité d'analyse et esprit critique.

• Rigueur, sens du détail et respect de la confidentialité.

• Excellentes qualités rédactionnelles.

• Capacité à gérer plusieurs dossiers simultanément et à prioriser les urgences.

• Esprit d'équipe et envie d'évoluer dans un environnement réglementé.

Une expérience en investigation fraude, en analyse transactionnelle ou en traitement d'alertes KYT constitue un réel atout.

Ce que nous proposons

• Un contrat à durée indéterminée (CDI).

• Un environnement de travail dynamique, bienveillant et responsabilisant, hors des clichés de la “startup nation”, dans une entreprise rentable et solide financièrement.

• Lieu de travail : Luxembourg ville.

• Télétravail autorisé dans la limite du cadre réglementaire luxembourgeois.

• Tickets restaurant

Envie d'évoluer au sein d'un environnement réglementé où analyse, investigations et gestion des risques sont au cœur du métier ?

Rejoignez-nous !